外汇结算代理服务哪里来

    一）业务定义海运指使用船舶通过海上航道在不同国家和地区的港口之间提供运输服务的一种方式，包括各项海洋运输服务以及多式联运中海洋运输部分。空运指使用飞机或其他航空器作为载体在不同国家和地区之间提供运输服务的一种方式，包括各项空中运输服务以及多式联运中空中运输部分。其他运输方式，指使用除海运或空运外的其他运输方式提供运输服务的一种方式，包括陆地、国内的水道运输、外层空间及管道运输、火箭发射以及多式联运中的相应部分等。邮政及寄递服务指信件、报纸、刊物、小册子、其他印刷物、邮包和包裹的取件、运输和递送，邮局柜台和邮箱租赁服务。包括邮局柜台服务，如邮票和邮政汇票的销售、留局待取服务、电报服务等；快递和上门送货。（二）客户准入业务经营范围符合国家有关规定，客户从事运输服务具备相应的业务资格或资质，基础交易符合业务经营范围。（三）审核材料1.可信客户（1）运输发票或运输单据或运输清单；（2）单笔等值5万美元以上支出：服务贸易等项目对外支付税务备案表（进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用无需提交）。2.关注客户，应按照以下更高标准提供相关证明材料。（1）海运应根据贸易价格条件判断是否应该支付运费。以外汇结算 settled in foreign exchange。外汇结算代理服务哪里来

    由境内机构或个人单方面出具的、通过网络下载或传真的交易单证，应由提交人加盖具有法律效力的印章或签字证明。四风险提示对具有下列异常特征的业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，并审慎办理相关业务：（一）高频交易。单笔5万美元以内、接近5万美元且收支频率较高的业务，应要求交易主体提交能证明其收支行为真实性、合理性的相关证明材料。（二）5万美元以下疑似分拆交易。短期内频繁与境外同一收（付）款方办理外汇收支业务的，应从分拆支付的必要性和合理性等角度尽职审查，发现可疑迹象应立即向所属地外汇局报告，并对接近5万美元业务采取审核商业单证或列入关注客户等有效措施避免客户继续办理业务。（三）关联交易。应从历史交易记录、价格公允性、资金流向等方面，对交易背景的真实性和关联交易的合理性尽职审查。（四）提前购汇。为境内机构办理服务贸易提前购汇业务时，应严格审核合同、发票等相关交易单证。服务贸易项下提前购汇应在实际支付日期前5个工作日之内办理，提前购汇及相应付汇业务应在同一家银行网点办理。（五）其它需关注的情形。第二部分具体业务审核规范一运输服务。仪器仪表外汇结算代理服务公司代理外汇资金清算等。

    资本项下的投资性保险尚未得到政策支持。银行应根据保险业务实质判断是否属于具有资本项目投资性质的人寿险，避免客户借助服务贸易寿险渠道支付具有投资性质的人寿险。3.谨慎办理不符合常理大金额、或频繁发生的保险业务，不得办理超经营规模、范畴的保险业务。（五）审核及操作要点确认不同的交易性质和对象，通过相应性质外汇账户办理业务，不得超外汇账户范畴办理业务，不得窜户办理不同交易性质的业务。七金融服务（一）业务定义金融服务指除保险和养老金服务之外的金融中介和辅助服务。通常包括由银行和其他金融公司提供的服务，如存款吸纳和***、信用证、***、与金融租赁相关的佣金和费用、保理、承销、支付清算等服务。还包括金融咨询、金融资产或金条托管、金融资产管理及监控、流动资金提供、非保险类的风险承担、合并与收购、信用评级、证券交易和信托等服务。（二）客户准入业务经营范围符合国家有关规定，具备相应的业务资格或资质，基础交易符合业务经营范围。（三）审核材料1.可信客户（1）合同（协议）或发票（支付通知）或相关其它交易单证；（2）单笔等值5万美元以上支出：服务贸易等项目对外支付税务备案表。2.关注客户。

    五）审核及操作要点1.应当为境内机构开立“经常项目-捐赠”外汇账户。除另有规定外，捐赠外汇账户的开立、使用、变更、关闭按照经常项目外汇账户管理相关规定办理，支出范围：按捐赠协议约定的支出及其他捐赠支出。2.境外非**组织境内**机构捐赠外汇账户支出范围：境外非**组织总部拨付的捐赠项目外汇资金在境内的合法支出。十九捐赠和无偿援助收入（一）业务定义捐赠是指境内机构与境外机构或境外个人之间无偿赠与及援助合法外汇资金的行为。（二）客户准入业务经营范围符合国家有关规定，具备相应的业务资格或资质，基础交易符合业务经营范围。（三）审核材料1.境内企业接受境外非营利性机构捐赠:（1）申请书（见附件）；（2）企业营业执照复印件；（3）经公证并列明资金用途的捐赠协议；（4）境外非营利性机构在境外依法登记成立的证明文件（附中文译本）；（5）在上述材料无法充分证明交易真实性时，要求提供的其他材料。2.县级以上（含）国家机关、根据有关规定不予登记和免予社团登记的部分团体接受境外捐赠：申请书。3.境外非**组织境内**机构接受总部捐赠项目外汇资金：（1）申请书；（2）境外非**组织总部与境内受赠方之间的捐赠协议。对于收款方来说，采用电汇方式可以较早地收到货款。

    详见下表。货物移动方向价格条件境内企业是否有义务租船或订舱并支付到目的港的海运费报关单上是否记载运费信息出口FOB否否CFR是是CIF是是进口FOB是是CFR否否CIF否否①客户为货主的，应要求其提供进出口合同、运输发票；对于涉嫌虚构或分拆交易的，应与船运公司或海运代理企业核实单据真伪。②客户为海运代理企业的，应要求其提供运输合同或协议、海运提单和境外船运公司提供的发票；对于涉嫌虚构或分拆交易的，应与货主核实单据真伪。（2）空运①客户为货主的，应要求其提供进出口合同、运输发票；对于涉嫌虚构或分拆交易的，应与空运公司或空运代理企业核实单据真伪。②客户为空运代理企业的，应要求其提供运输合同或协议、空运单据和运输发票；对于涉嫌虚构或分拆交易的，应与货主核实单据真伪。（3）其他运输方式、邮政及寄递服务应要求其提交运输或邮政或寄递运输相关单据材料；涉嫌虚构或分拆交易的，应与运输公司或运输代理商核实单据真伪。（四）审核及操作要点1.应对企业的业务性质和规模、相关货物贸易外汇收支规模、运输内容和运输路程等情况进行***了解和分析。2.原则上需审核运输发票或运输单据。外汇结算协定 [金融] exchange clearing agreement 。仪器仪表外汇结算代理服务公司

付款方通过银行将应付的款项汇给收款方，这种支付方式就叫做汇款方式。外汇结算代理服务哪里来

    等值5万美元以上（不含等值5万美元）对外支付时提供）：备案信息应与申请支付项目一致、《服务贸易等项目对外支付税务备案表》应加盖主管国税机关印章、《服务贸易等项目对外支付税务备案表》本次付汇金额应大于或等于企业申请支付金额。同一笔合同需要多次对外支付且单笔付汇超过等值5万美元的，应要求客户在每次付汇前办理税务备案手续；4.服务贸易外汇收支管理信息申报凭证。包括《境外汇款申请书》、《对外汇款／承兑通知书》、《境内汇款申请书》、《境内付款／承兑通知书》、《涉外收入申报单》和《境内收入申报单》。（二）审核原则银行办理服务贸易外汇业务时，应严格履行展业原则，根据客户分类情况，对企业提交的服务贸易交易单证的真实性及其与服务贸易外汇收支的一致性进行合理审查。对关注客户和风险提示的业务，应执行更严格的单证审核标准，采取强化审查措施。（三）审核要点1.代垫或分摊费用限于具有关联关系的境内外机构之间，附加审查并留存代垫或分摊合同（协议或说明）、发票（支付通知），代垫或分摊期限不得超过12个月（可信客户5万美元以下业务同样适用）。2.服务贸易项下退汇。外汇结算代理服务哪里来